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美联储阻止花旗集团提高股息

W ASHINGTON(美联社) - 美联储周三禁止花旗集团提高股息或增加股票回购,并表示很难预测该银行全球业务的某些部分将如何在经济急剧下滑时出现。

对于花旗集团(Citigroup Inc.)来说,这是一个挫折,花旗集团是美国最大的银行之一,该集团一直在裁员并削减一些业务以改善其财务状况。

花旗是五家银行中规模最大的银行,其计划被美联储拒绝作为其所谓的“压力测试”的一部分,这是对美国最大金融机构的年度检查。 今年有30家银行接受了测试,以确定它们是否拥有足够大的资本缓冲,以便在另一次金融危机中继续放贷。

花旗已经要求美联储允许在明年第一季度回购64亿美元的股票,并将每季度的股息提高到5美分,高于现在的每季度一分钱。

在压力测试失败后,总部位于纽约的花旗集团也在2012年被禁止提高股息。 那年晚些时候,它带来了一位新任首席执行官迈克·科尔巴特(Mike Corbat),他的任务是加速扭亏为盈。

科巴特周三表示,该公司对美联储的决定“深感失望”。 他在一份书面声明中表示,股息和回购对股东来说是一个“适度的资本水平”,而花旗仍然会超过其财务状​​况的要求。

美联储的公告导致投资者全面重新评估银行股。 花旗集团股票在盘后交易中下跌超过5%。

里昂证券(CLSA)分析师迈克梅奥(Mike Mayo)称花旗的拒绝“令人震惊”。

“花旗需要通过改善重组步伐来取得胜利,”梅奥在一份报告中写道。 Mayo表示,这将包括出售企业和让管理人员更负责任,尤其是在高管们对银行如何监控其财务状况提供保证之后。

美联储表示花旗集团的资本计划在一些领域表现不佳,包括其预测收入和部分全球业务亏损的能力,如果它们受到经济压力。

与花旗集团一样,美联储表示,它发现汇丰北美控股,苏格兰皇家银行金融集团,桑坦德控股美国和Zions Bancorp的资本计划存在缺陷。然而,央行已经批准了其他25家经过测试的银行的要求,其中包括摩根大通,富国银行和摩根士丹利,以及美国银行和高盛

在金融危机爆发之前,花旗集团的股息在2007年达到了每季度5.40美元的峰值。在2009年完全取消股息之后,它在2011年6月以每季度一分钱的价格恢复了支付。

美联储权衡的股息和股票回购对普通投资者和银行都很重要。 银行知道他们的投资者在金融危机中遭受了巨大损失,他们渴望奖励他们。 一些股东,特别是退休人员,依靠股息来获得部分收入。

但提高股息需要花钱。 监管机构不希望银行耗尽其资本储备,使其在另一次经济衰退中变得脆弱。 回购也旨在帮助股东。 通过减少公司已发行股票的数量,每股收益可以增加。

一些获得美联储批准提高股息的银行很快宣布了奖励投资者的计划。

富国银行表示,从第二季度开始,它将把股息提高至每股35美分。 它还推动了其计划的股票回购。 摩根士丹利宣布将第二季度的股息从目前的5美分扩大至每股10美分。 它还将在2015年3月之前回购高达10亿美元的股份.Capital One Financial Corp.预计将回购25亿美元的股票,但维持每股30美分的股息。

周三公布的是上周美联储年度“压力测试”的结果。 自2008年金融危机爆发以来,美联储决定美国银行业能够承受经济大幅下滑的压力。美联储表示,该国30家最大银行中只有一家需要采取更多措施。支撑其资本基础。 那家银行是Zions。

John Hancock Asset Management的董事总经理Michael Scanlon表示,提高股息和促进股票回购的公司应该有赢得投资者的优势。

“从总回报的角度来看,这一切都很好,”他说。 “美联储正在认识到银行正在继续治愈,”他说。 “从资本的角度来看,这些机构的地位远比几年前好得多。”

在危机期间,花旗集团和其他数百家银行以及其他数百家银行得到了政府的纾困。 自那时以来,银行业一直在稳步复苏,整体利润上升,银行开始更自由地放贷。 银行大多已偿还纳税人的救助款。

自2009年金融危机使该国陷入自20世纪30年代大萧条以来最严重的经济衰退之后的一年,美联储每年都对美国最大的银行进行压力测试。

在今年的压力测试“严重不利”情景下,美国将经历衰退,其中失业率 - 现在为6.7% - 将达到11.25%,股票将损失近一半的价值,房价将下跌25%。

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从明尼阿波利斯报道释放。